Cách xây dựng và phân bổ danh mục đầu tư crypto hiệu quả 2024

Làm thế nào để x10 tài khoản trong mùa bull-run? Cách phân bổ vốn như thế nào để có danh mục đầu tư crypto an toàn và hiệu quả? Nên hold con gì cho mùa bull-run sắp tới? Đây là những câu hỏi mà người mới tham gia vào thị trường tiền điện tử luôn hỏi. Đọc xong bài viết này, bạn có thể tự xây dựng và phân bổ danh mục đầu tư crypto hiệu quả có thể x10 trong mùa bull-run sắp tới nhé.

Thời gian đọc ướng tính: 16 phút

Sơ lược về phân bổ danh mục đầu tư

Việc xây dựng một danh mục đầu tư tiền điện tư có sự phân bổ hợp lý và đa dạng hóa tốt sẽ giúp bạn giảm thiểu rủi ro.

Có nghĩa là nếu có một dự án phát triển như mong đợi của bạn, thì các token còn lại trong danh mục sẽ bù đắp khoản lỗ đó cho bạn.

Việc phân bổ vốn trên những dự án khác nhau là mục đích giúp chúng ta phân tán rủi ro. Điều quan trọng là phần lớn vốn của bạn được phân bổ trên những dự án có vốn hóa lớn và đã duy trì hoạt động liên tục trong thời gian dài, kể cả trong mùa downtrend.

Bitcoin và Ethereum là lựa chọn hàng đầu để bạn phân bổ phần lớn vốn trong danh mục. Phần vốn còn lại, bạn có thể đầu tư vào các dự án mới ra mắt, các dự án có vốn hóa vừa/nhỏ (Mid/Low cap).

Những dự án này có sẽ có lợi nhuận cao hơn, đồng nghĩa với việc rủi ro ở những dự án này cũng sẽ cao hơn.

Thị trường tiền điện tử là một thị trường đầu cơ. Vì thế, không để 100% vốn đầu tư vào đây. Bạn có thể phân bổ đều ở những kênh đầu tư khác như chứng khoán, chứng chỉ quỹ,…

Tóm lại, một danh mục đầu tư crypto được phân bổ phần lớn vốn cho những dự án chất lượng, bạn có thể tự tin hold dài hạn và ít rủi ro.

Ngay cả, những dự án có rủi ro cao trong danh mục cũng có thể đến lợi nhuận tốt trong dài hạn. Hãy nhớ đa dạng hóa danh mục ở nhiều lĩnh vực khác nhau trong crypto nhé.

Xây dựng danh mục đầu tư crypto đa dạng và cân bằng

Không có chiến lược đầu tư nào đúng, cũng không có chiến lược nào sai trong việc xây dựng và phân bổ một danh mục đầu tư cả.

Vì tôi, bạn và những nhiều đầu tư khác mỗi người có những mục tiêu tài chính và khẩu vị rủi ro khác nhau.

Trong phần này, tôi sẽ nêu ra những chiến lược cốt lõi. Từ đó, bạn có thể tự tạo ra một danh mục đầu tư phù hợp với bạn.

Tỷ lệ phân bổ

Xác định tỷ lệ phân bổ vốn cho các đồng coin/token là bước để bạn bắt đầu. Một danh mục đầu tư cân bằng, hạn chế rủi ro nên phần bổ phần lớn vốn vào các dự án lớn, đã có uy tín.

Bạn là người có khẩu vị rủi ro thấp, bạn có thể phân bổ 70% vốn vào Bitcoin và Ethereum. Phần còn lại, bạn có thể phân bổ vào các dự án Mid cap/Low cap.

Những dự án có vốn hóa vừa và nhỏ, tuy có tỷ lệ rui ro cao hơn so với BTC và ETH, nhưng tỷ lệ lợi nhuận nó mang lại vô cùng hấp dẫn.

Đa dạng hóa theo từng lĩnh vực trong crypto

Mỗi dự án crypto được phát triển đều nhắm đến phân khúc cụ thể. Như các lĩnh về Infratructure, Gamefi, Defi, Metaverse, AI,…

Ở mỗi lĩnh vực, có nhiều dự án phát triển cạnh tranh nhau để dành thị phần.

Lấy lĩnh vực Defi là ví dụ:

• Ethereum đang thống thị lĩnh vực này, với rất nhiều dự án phát triển trên mạng lưới ERC-20.
• Ngoài ra, có nhiều dự án defi khác ra đời có tốc độ giao dịch nhanh hơn, phí giao dịch rẻ hơn và khả năng mở rộng tốt hơn ETH.
• Do đó, chiến lược phân bổ vốn cho nhiều dự án defi là cách đa dạng hóa tốt cho danh mục đầu tư crypo của bạn.
• Ngoài ETH, bạn có thể chi tỷ lệ cho các dự án defi khác.

Bạn có thể áp dụng chiến lược đạng hóa này cho các lĩnh vực khác trong crypto.

Không nên bỏ 100% tiền đầu tư vào tiền điện tử

Nếu bạn là một nhà đầu tư không thích rủi ro cao, thì đừng dành 100% số tiền đầu tư cho thị trường tiền điện tử.

Bạn sẽ cảm thấy an toàn hơn. Khi phân bổ vốn đầu tư sang các lĩnh vực khác như: chứng khoán, vàng hoặc bất động sản…

Khi thị trường crypto trong giai đoạn giảm giá.

Thì các tài sản khác có thể tăng giá và tạo sự cân bằng cho danh mục đầu tư.

Ví dụ: năm 2022 khi thị trường tiền điện tử rơi vào mùa đông, thì các cổ phiếu dầu mỏ tăng giá.

Tại sao tính cân bằng quan trọng trong một danh mục đầu tư

Việc all-in vào các đồng tiền điện tử có tiềm năng tăng giá, đó là một đều nghe có vẻ hấp dẫn.

Nhưng bạn nên nhớ rằng, thị trường này là một thị trường có tính đầu cơ cao. Và đa số các giải pháp của các dự án vẫn chưa áp dụng vào thực tế.

Thay vào đó, các nhà đầu tư như chúng ta đơn giản là mua token ở giá rẻ và đợi nó x2 x3, thu lợi nhuận trong ngắn hạn. Chiến lược này có thể đúng với một số nhà đầu tư, cuối cùng hầu hết sẽ trắng tay trong dài hạn.

Ví dụ, những token của các dự án trending ở mùa bull-run gần đây đã giảm giá hơn 90% tính từ đỉnh (ATH). Liệu những token này có phục hồi trong tương lai hay không vẫn còn là một dấu chấm hỏi.

Điều này một lần nữa nó lên tầm quan trọng của một danh mục đầu tư tiền điện tử cân đối và đa dạng.

Bạn nên cân nhắc kỹ lưỡng về việc phân bổ bao nhiêu phần trăm cho mỗi dữ án. Cụ thể là đầu tư bao nhiêu tiền vào token đó.

Cách đầu tư và nhiều dự án với một số vốn hợp lý, luôn là chiến lược tốt trong dài hạn cho một danh mục đầu tư.

Cách đa dạng hóa danh mục đầu tư crypto

Việc xây dựng và phân bổ vốn cho danh mục crypto là một công việc đáng sợ đối với người mới.

Trong phần này, tôi cung cấp hướng dẫn từng bước xây dụng và phân bổ danh mục đầu tư crypto.

Bước 1: Xác định số vốn đầu tư

Bước đầu tiên mà bạn cần thực hiện là xác định xem bạn có thể phân bổ bao nhiêu vốn.

Đây nên là một số tiền nhàng rỗi, có thể mất. Do tính chất đầu cơ và biến động lớn của các tài sản tiền điện tử.

Bước 2: Chiến lược mua trung bình giá (DCA)

Khi đã xác định được số vốn bạn muốn đầu tư vào thị trường này. Bước tiếp theo, chúng ta sẽ lên chiến lược trung bình giá (hay gọi là DCA).

Thay vì, bạn dành toàn bộ số tiền đã phân bổ cho đồng coin đó và mua một lần. Với cách này là chia nhỏ số vốn đó ra để mua nhiều lần trong thời gian dài.

Ví dụ, tôi dành $5K cho danh mục đầu tư crypto của tôi. Tôi sẽ chia nhỏ nó ra làm 10 lần và thực hiện mua $500 vào mỗi tháng.

Chiến lược trung bình giá (DCA) giúp chúng ta có giá trung bình mua tối ưu hơn. Rất phù hợp nếu bạn muốn tích sản, trích một phần thu nhập hàng tháng để đầu tư.

Bước 3: Xác định tỷ lệ phân bổ danh mục đầu tư

Trước khi chọn token nào tốt để đầu tư.

Thì chúng ta nên xác định tỷ lệ phân bổ vốn cho danh mục đầu tư crypto của mình trước.

Tỷ lệ phân bổ vốn sẽ phục thuộc vào mục tiêu tài chính và khẩu vị rủi ro của mỗi người.

Để dễ hình dung, chúng ta sẽ chia danh mục đầu tư tiền điện tử thành 3 giỏ, như sau:

• Big cap: dành 70% vốn cho các đồng coin có vốn hóa lớn. Thường có vốn hóa trên 10 tỷ đô, ở thời điểm viết bài viết này có BTC, ETH, BNB, SOL, XRP và ADA.
• Mid cap: dành 20% vốn cho các dự án có vốn hóa trung bình. Thường có vốn hóa từ 2 – 10 tỷ đô, xem trên CoinMarketCap.com ở thời điểm viết bài viết này, có khoảng 40 đồng coin thỏa tiêu chí này.
• Low cap: 10% còn lại dành để phân bổ vào các đồng token có vốn hóa nhỏ. Có rất nhiều dự án có vốn hóa nhỏ trên thị trường, bạn nên nghiên cứu trước khi đưa ra quyết đầu tư.

Bước 4: Bắt đầu

Tới bước này, danh mục đầu tư tiền điện tử của bạn đã được xác định.

Tới đây, có bạn sẽ hỏi là chọn sàn giao dịch nào đây?

Đối với tôi hiện tại, sàn Binance và OKX hiện đang là sàn có khối lượng giao dịch và phí giao dịch cạnh tranh. Tôi đang sử dụng song song 2 sàn này để gia dịch mua bán.

Hãy nhớ luôn ghi nhớ và kỷ luật với chiến lược trung bình giá mua (DCA) mà tôi đã đề cập với bạn ở Bước 2.

Ví dụ một danh mục đầu tư crypto đa dạng và cân bằng

Tôi xin nhắc lại, không có chiến lược nào phù hợp với tất cả.

Việc phân bổ tỷ lệ vốn cho danh mục đầu tư phụ thuộc và mục tiêu tài chính (hay gọi target chốt lời) và khẩu vị rủi ro của mỗi người.

Để cho bạn dễ hình dung cách xây dựng và phân bổ danh mục đầu tư crypto. Tôi sẽ ví dụ một danh mục của một nhà đâu tư tên Tuấn, có khẩu vị rủi ro trung bình, với số vốn đầu tư là $10.000.

50% – Vốn hóa lớn (Big cap)

Anh Tuấn có rủi ro trung bình, nên anh chọn phân bổ 50% vốn đầu tư của danh mục các đồng coin có vốn hóa lớn. Như đã đề cập ở trên, có 6 đồng có vốn hóa thị trường lớn.

Vậy, 50% của $10.000 là $5.000.

Anh Tuấn tiếp tục, phân tỷ lệ vốn cho 6 đồng coin ở giỏ này. Anh Tuấn dành 50% của $5.000 cho Bitcoin, 50% còn lại danh phân bổ điều cho 5 đồng còn lại.

• Bitcoin – $2.500
• Ethereum – $500
• BNB – $500
• Cardano – $500
• XRP – $500
• Solana – $500

Áp dụng chiến lược mua trung bình giá (DCA)

Sau khi phân bổ vốn cho từng đồng coin. Thay vì anh Tuấn mua một lệnh duy nhất $2.500 cho Bitcoin, thì anh chia số vốn $2.500 thành 5 lần mua và mua và đầu mỗi tháng.

Và anh ta áp dụng chiến lược mua DCA tương tự cho các đồng coin còn lại.

30% – Vốn hóa trung bình (Mid cap)

Anh Tuấn phân 30% số vốn đầu tư vào các dự án có vốn hóa trung bình.

Vậy, 30% của $10.000 là $3.000.

Sau khi thực hiện nghiên cứu và phân tích cơ bản. Anh Tuấn chọn được 5 dự án có vốn hóa trung bình cho giỏ Mid cap này. Số vốn anh phân bổ cho mỗi dự án là $600.

• LINK – $600
• TRX – $600
• ATOM – $600
• ICP – $600
• OKB – $600

Anh Tuấn sẽ áp dụng chiến lược DCA tương tự ở giỏ Big cap.

20% – Vốn hóa nhỏ (Low cap)

Số vốn $2.000 còn lại, anh Tuấn sẽ phân bổ cho các dự án có vốn hóa nhỏ. Nhưng khả năng mang lại lợi nhuận cũng cao.

Trong danh mục của anh Tuấn. Anh ta chọn 5 dự án cho giỏ Low cap này và phân bổ $400 cho mỗi đồng.

• UMA – $400
• JOE – $400
• RDNT – $400
• FLUX – $400
• RON – $400

Anh Tuấn cũng áp dụng chiến lược DCA cho giỏ này như 2 giỏ Big Cap và Mid Cap.

Tóm tắt

Tóm lại, với khoản đầu tư vốn $10.000, danh mục đầu tư của anh Tuấn đã phân bổ cho 6 dự án có vốn hóa lớn ($5.000), 5 dự án có vốn hóa trung bình ($3.000) và 5 dự án có vốn hóa nhỏ ($2.000). 

Kết quả là danh mục đầu tư có 16 đồng khác nhau từ nhiều lĩnh vực khác nhau. Tuy nhiên, đây chỉ là một ví dụ đơn giản để bạn dễ hình dung về cách xây dụng và phân bổ danh mục đầu tư crypto. 

Bạn nên tự mình xác định tỷ lệ phân bổ vốn vào các dự án mà bạn đặt niềm tin, dựa theo mục tiêu tài chính và khẩu vị rủi ro của cá nhân bạn. 

Kết luận

Để giảm thiểu rủi ro và duy trì thời gian dài trong thị trường tiền mã hóa.

Chúng ta nên dành thời gian để xây dựng và phân bổ danh mục đầu tư crypto có phần lớn tỷ lệ vốn được phân bổ cho các dự án có vốn hóa cao.

Phần nhỏ vốn còn lại dành cho các dự án có vốn hóa nhỏ, có tiềm năng tăng giá lớn. Để có cảm giá xxx tài sản trong thị trường mới này.

Câu hỏi thường gặp